Centralna banka Crne Gore je ove godine, prvi put od postojanja institucije, izrekla zakonom propisane i dopuštene novčane kazne od 0,1 posto do 0,5 posto jamstvenog kapitala u vezi s utvrđenim nedosljednostima u postupanju u oblasti sprječavanja pranja novca i financiranje terorizma u pet banaka, piše Forbes Montenegro.

U slučaju jedne od tih banaka dva puta je izrečena maksimalna dopuštena kazna od 0,5 posto jamstvenog kapitala, rekla je Gordana Kalezić, ravnateljica Uprave za nadzor u području sprječavanja pranja novca i financiranja terorizma.

Nije poznato tko je kažnjen
Iz CBCG nisu rekli o kojim bankama je riječ, jer su, kako je pojasnila Kalezić, podaci, informacije i dokumentacija do kojih CBCG, kao nadzorni organ, dođe u postupku kontrole banaka, povjerljivi, a u skladu sa Zakonom o sprječavanju Pranja novca i financiranja terorizma, mogu se koristiti samo za obavljanje poslova u skladu s tim zakonom i mogu se podnijeti Financijsko-obavještajnom odjelu Policijske uprave i drugim nadležnim tijelima kaznenog progona.

“Samim tim, CBCG nije u mogućnosti javno objavljivati ​​podatke o identitetu dužnika kojima je izrekla mjere, niti protiv kojih je pokrenula prekršajni postupak”, kazala je Kalezić.

Prema njenim riječima, CBCG je ove godine vršila pojačane kontrole i odgovarajućim mjerama naložila provođenje konkretnih aktivnosti na unapređenju uspostavljenog sustava za sprječavanje pranja novca i financiranja terorizma, kao i rokove za njihovu provedbu.

“Platitelji su bili dužni dodatno izvještavati CBCG o provedenim aktivnostima, a naknadnim kontrolama provjeravalo se postupanje platitelja po navedenim mjerama”, kazao je Kalezić.

Ona je objavila da je CBCG tijekom ove godine, u vezi s nepravilnostima utvrđenim kontrolama, izrekla ukupno 11 nadzornih mjera, od čega šest u obliku pisanih upozorenja (za pet kreditnih institucija i jednu mikrofinancijsku instituciju), te pet bile su u obliku odluka prema kreditnim institucijama.

“Ocjenjujući kvalitetu i nedostatke sistema koji su obveznici uspostavili u skladu sa odredbama Zakona o sprječavanju pranja novca i finansiranja terorizma, CBCG je, pored naloženih mjera za otklanjanje neusklađenosti, izrekla i navedenu novčane kazne s učinkom odvraćanja., kazala je Kalezić.

U godišnjem izvještaju CBCG za 2023. godinu navedeno je da je u oblasti pranja novca izvršena kontrola 13 poreskih obveznika i izrečeno im je ukupno pet mjera, kao i da su pokrenuta dva prekršajna postupka. Od pet izrečenih mjera četiri su u obliku pisanog upozorenja, a jedna je u obliku rješenja, dok su za dvije kreditne institucije podneseni zahtjevi za pokretanje prekršajnog postupka.

Kalezić podsjeća da su sve kreditne institucije i pružatelji financijskih usluga koji posluju u Crnoj Gori dužni, u skladu s odredbama Zakona o sprječavanju pranja novca i financiranja terorizma, uspostaviti sustav kontrole transakcija i praćenja poslovanja.

Kontinuirane mjere
“Navedene institucije dužne su kontinuirano provoditi mjere otkrivanja neuobičajenih i sumnjivih aktivnosti u poslovanju klijenata, te takve transakcije i aktivnosti svojih klijenata prijavljivati ​​Financijsko-obavještajnom odjelu Uprave policije (SFOP).

U okviru procesa kontrole dužnika, CBCG posebnu pažnju posvećuje primjeni navedenih mjera kontrole i praćenja od strane dužnika, kao i primjeni indikatora i pravovremenom prijavljivanju sumnjivih transakcija, i obavijesti o sumnjivim transakcijama ili operacijama od strane kreditnih institucija i pružatelja financijskih usluga koji nisu prepoznali i prijavili SFOP. Utvrđene nepravilnosti u izvršavanju navedenih obveza od strane obveznika Centralna banka adekvatno tretira različitim administrativnim i sankcionim mjerama”, pojasnila je.